Umfassende Portfolioanalyse nach der Theorie von Harry M. Markowitz

Sie fühlen sich von Ihrer Hausbank nicht ausreichend betreut? Sie haben das Gefühl, dass Ihre Ersparnisse besser optimiert werden könnten? Dann sollten Sie über ein Investment in Einzeltitel und Fonds nachdenken. Die Anlagewelt bietet sowohl sicherheitsbedachten als auch risikofreudigeren Privatpersonen zahlreiche Möglichkeiten, ihr Geld gewinnbringend und ihren Ansprüchen entsprechend anzulegen. Eine verlässliche Methode zur Bestimmung Ihrer individuellen Vorstellungen und Chancen sowie Ihrer spezifischen Risikopersönlichkeit ist die Portfolioanalyse nach der Theorie von Harry M. Markowitz. Der Depot-Check der MONEY FACTORY GmbH und Co. KG zeigt Ihnen einfach, schnell und übersichtlich, wie Sie gemäß Ihrer Anlagementalität Ihr Vermögen besser strukturieren können.

Der Depot-Check für eine sinnvolle Geldanlage

Mit dem Check, den Sie online auf unserer Homepage in Auftrag geben können, untersuchen wir die Stärken und Schwächen Ihres aktuellen Portfolios und erkennen sofort ungenutztes Optimierungspotenzial und Sicherheitslücken. Um Ihrem individuellen Risikoprofil gerecht werden zu können, basiert unser Check auf der sehr gründlichen und detaillierten Anleger-Typ-Analyse, die von Herrn Prof. Dr. Dr. J. C. Brengelmann entwickelt worden ist. Auf diese Weise erarbeiten wir Ihre spezifische Strategie, um Ihnen eine solide Geldanlage getreu Ihrer Interessen zu ermöglichen.

Wir ratifizieren Ihr Fondsdepot

Sie möchten auf dem Finanzmarkt aktiv werden und einen unabhängigen Finanzdienstleister mit der Bewertung verschiedener Fonds betrauen? Wir prüfen die Geldanlage in Form von Fonds nach strikten Kriterien und fassen für unsere Klienten im Anschluss eine stichhaltige und aussagekräftige Fondsbewertung zusammen. Als kompetentes Fonds-Management haben Sie selbstverständlich jederzeit die Möglichkeit, ein Depot bei uns zu eröffnen und die MONEY FACTORY GmbH und Co. KG für Ihr Geld arbeiten zu lassen.

Mit uns das Konzept für die beste sichere Geldanlage entwickeln

In der heutigen Zeit ist vielen Sparern und Anlegern eine inflationssichere Geldanlage besonders wichtig. Deswegen haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, für Sie die passende Strategie unter Berücksichtigung von Anlageziel, Anlagehorizont und Risikoprofil zu konzipieren. Wir sorgen dafür, dass sich Ihr Geld selbst in Krisenzeiten kontinuierlich vermehrt. Dabei steht – trotz Einbeziehung der Risikopersönlichkeit – die Sicherung des Vermögens stets an vorderster Stelle.

Investment-Strategie

Depot-Check / Depot-Optimierung

Fondsbewertung

Wir finden für Sie die passende Strategie unter
Berücksichtigung von Anlageziel, Anlagehorizont
und anhand Ihres Risikoprofiles.

Die Risikoprofilierung ist eine objektive Erfassung
Ihrer Risikopersönlichkeit.

Die Anlagestrategie entspricht dem optimalen
Anlagemix zur präzisen Zielerreichung.

 

 

Preis: 79,95 Euro inkl. MwSt.

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Machen Sie mehr aus Ihrem Geld und schützen Sie
es vor Verlusten. Denn wissen Sie eigentlich, wie gut
Ihr Portfolio wirklich aufgestellt ist? Ist es ausreichend
gegen Risiken geschützt? Nutzten Sie alle Chancen,
die die vielfältige Anlagewelt bietet? Optimieren Sie
jetzt Ihr Vermögen!

Neben Ihren Wertpapieranlagen werden auf Wunsch
auch weitere Vermögenswerte wie Immobilien,
Beteiligungen oder Lebensversicherungen, individuell
und dabei völlig kostenlos von führenden Vermögens-
verwaltern überprüft. Die Beratung umfasst
ein persönliches oder telefonisches Gespräch. 

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Sie erhalten eine ausführliche Fondsbewertung,
in der wir Ihnen Anlageschwerpunkte, Kennzahlen,
das Fondsziel, die Fondsstrategie, sowie Charts und
externe Bewertungen zum jeweiligen Fonds
zusammenfassen.    

Die sehr ausführliche Fondsbewertung beschreibt
Ihnen tiefgreifende Hintergrundinformationen
zum jeweiligen Fonds und bietet Ihenen somit eine
exzellente Entscheidungshilfe.

 

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Persönliche Angaben



 
Weitere Informationen


















 
 
 
 
 
 
 
 
 


 
 


 

1. Allgemeines

1.1. http://www.fondsrating.co ist ein Angebot der MONEY-FACTORY GmbH & Co. KG (MONEY-FACTORY). Vertragspartner ist die MONEY-FACTORY GmbH & Co. KG, Silcherstraße 57 in 74189 Weinsberg.

1.2. Für alle Aufträge eines Kunden gelten die nachfolgenden Allgemeinen Geschäftsbedingungen. Sie werden auch dann Vertragsbestandteil, wenn der Kunden ihrer Verwendung widerspricht.

1.3. Abweichende Vereinbarungen bedürfen der Schriftform. Dies gilt auch für den Verzicht auf das Schriftformerfordernis. Widersprechende Geschäftsbedingungen des Kunden werden nur dann Vertragsbestandteil, wenn MONEY-FACTORY diese ausdrücklich schriftlich bestätigt. Erfolgt keine Bestätigung, so gilt dies als Widerspruch fremder Geschäftsbedingungen.

1.4 Diese Geschäftsbedingungen gelten mit der erstmaligen Einbeziehung auch für zukünftige Geschäfte der Parteien.


2. Vertragsschluss

2.1. Der Vertrag kommt mit der Auftragsbestätigung durch MONEY-FACTORY zustande.

2.2. MONEY-FACTORY beginnt unmittelbar nach Erteilung der Auftragsbestätigung mit der Ausführung des Auftrages, sofern die Parteien nichts anderes vereinbart haben.


3. Leistungserbringung

3.1 Sollte MONEY-FACTORY nicht innerhalb der vereinbarten Frist die vereinbarte Leistung erbringen, so kann der Kunden vom Vertrag zurücktreten. Macht der Kunden von seinem Rücktrittsrecht Gebrauch, so hat er keine weiteren Ansprüche.

3.2. Der Kunde ist verpflichtet, erhaltene Unterlagen und Analysen umgehend auf Richtigkeit und Vollständigkeit zu überprüfen.

3.3. Das Angebot der MONEY-FACTORY ersetzt keine Beratung. Die Analysen dienen lediglich der Information des Kunden. Die übermittelten Informationen und Analysen sind subjektive Meinungsäußerungen, die nach bestem Wissen erstellt wurden, sie können aber als alleinige Basis für wesentliche Entscheidungen, insb. Investitionsentscheidungen genutzt werden.


4. Preise und Zahlungsbedingungen

4.1. Sämtliche Preise sind Bruttopreise. Sie enthalten bereits die zum Zeitpunkt der Leistungserbringung geltende gesetzliche Mehrwertsteuer.

4.2. Die vereinbarte Zahlung ist zum vereinbarten Termin ohne Abzug fällig. Die Zahlung erfolgt per Rechnung.

4.3. Der Kunde darf nur insoweit ein Zurückbehaltungs- oder Aufrechnungsrecht ausüben, als seine Ansprüche unbestritten oder rechtskräftig festgestellt sind.


5. Urheberrecht und Nutzungsbedingungen

Die von MONEY-FACTORY bereit gestellten Unterlagen und Analysen dienen ausschließlich der Kundeninformation und sind urheberrechtlich geschützt. Eine Weitergabe an Dritte, Archivierung, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder Verbreitung bedarf der vorherigen schriftlichen Zustimmung der MONEY-FACTORY. Ebenso sind Marken-, Schutz- und Namensrechte der MONEY-FACTORY zu achten.


6. Haftung

6.1. Eine Haftung der MONEY-FACTORY wird ausgeschlossen, es sei denn

- bei Vorsatz oder grober Fahrlässigkeit der Gesellschafter, der Gesellschaftsorgane oder leitender Angestellter,

- bei schuldhafter Verletzung von Leben, Körper und Gesundheit,

- bei Mängeln, die arglistig verschwiegen wurden,

- bei Mängeln, wenn für die Beschaffenheit des Vertragsgegenstandes ausdrücklich eine Garantie übernommen wurde,

- bei Mängeln des Leistungsgegenstandes, soweit nach dem Produkthaftungsgesetz für Personen- oder Sachschäden gehaftet wird,

- bei schuldhafter Verletzung wesentlicher Vertragspflichten, dies auch durch nicht leitende Angestellte.

6.2. Mit Ausnahme der Haftung nach dem Produkhaftungsgesetz ist die Haftung auf den vertragstypischen, vernünftigerweise vorhersehbaren Schaden beschränkt.

6.3. Weiter Ansprüche auf Schadensersatz, einschließlich von Vermögensschäden, ist ausgeschlossen.

6.4. MONEY-FACTORY übernimmt keine Gewähr für Vollständigkeit, Aktualität und Richtigkeit der übermittelten Informationen. Die übermittelten Informationen und Analysen sind subjektive Meinungsäußerungen, die nach bestem Wissen erstellt wurden, sie können aber als alleinige Basis für wesentliche Entscheidungen, insb. Investitionsentscheidungen genutzt werden.


7. Datenschutz

7.1. Persönliche Daten des Kunden werden, soweit dies für die Durchführung des Vertrages erforderlich ist, gespeichert. Die personenbezogenen Daten können neben der Vertragsabwicklung mit Zustimmung des Kunden auch zur Kundenbetreuung (Produkt- und Dienstleistungsinformationen, Newsletter, Umfragen) herangezogen werden.

7.2. Im Übrigen wird auf die Datenschutzerklärung unter http://www.fondsrating.co/index.php/de/impressum/disclaimer verwiesen.

7.3. Dies gilt zugleich als erstmalige Benachrichtigung über die Speicherung und Übermittlung von Daten nach § 33 BDSG.


8. Schlussbestimmungen.

8.1. Erfüllungsort ist der Sitz von MONEY-FACTORY in Weinsberg.

8.2. Es findet deutsches Recht Anwendung. Die Anwendung des UN-Kaufrechts ist ausgeschlossen.

8.3. Soweit zulässig vereinbar ist Gerichtsstand für alle Streitigkeiten Weinsberg.

8.4. Sollten einzelne Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen unwirksam oder undurchführbar sein oder nach Vertragsschluss unwirksam oder undurchführbar werden, bleibt davon die Wirksamkeit der Allgemeinen Geschäftsbedingungen im Übrigen unberührt. An die Stelle der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung soll diejenige wirksame oder durchführbare Regelung treten, deren Wirkungen der wirtschaftlichen Zielsetzung der Parteien am nächsten kommt, die die Parten mit der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung verfolgt haben. Die vorstehenden Bestimmungen gelten entsprechend für den Fall, dass sich der Vertrag als lückenhaft erweist.

Die MONEY-FACTORY GmbH & Co. KG wurde im Jahr 2004 von Herrn Marc-Oliver Ziegler, mit dem Ziel gegründet seinen Kunden eine fundierte, neutrale und Banken unabhängige Finanzdienstleistung anbieten zu können.
Herr Ziegler ist gelernter Versicherungskaufmann und Fachwirt für Versicherungen und Finanzen (IHK). Vor der Gründung der MONEY-FACTORY GmbH & Co. KG hat Herr Ziegler bei diversen Investmentexperten eine gesonderte Ausbildung durchlaufen und absolvierte zusätzliche Weiterbildungsmaßnahmen bei namhaften Banken.

Er verantwortet das Kerngeschäft des Unternehmens mit hoher Sorgfalt, führt und leitet die Firma seriös und zielstrebig. Höchstes Gebot beim Umgang mit Kunden ist Ehrlichkeit, Fairness und  hohe Fachkompetenz.

Damit wir Ihnen bei der Erstellung Ihrer individuellen Anlagestrategie ein Höchstmaß an Know-How und Qualität bieten können, kooperieren wir mit verschiedenen Wissenschaftlern und Forschungseinrichtungen.

Was steckt hinter der Depotoptimierung?

Auch wenn das Vermögen immer im Ganzen betrachtet werden muss, so kommt dem Wertpapiervermögen eine besondere Rolle zu. Täglich schwankende Wertpapierkurse rauben vielen Anlegern den Schlaf. Doch wie kann ein Depot auf stabile Beine gestellt werden und gleichzeitig eine attraktive Rendite erzielen?

Eine Antwort liefert die Weiterentwicklung der Portfoliotheorie nach Harry M. Markowitz. Bereits in den fünfziger Jahren entdeckte Markowitz, dass sich durch eine geschickte Mischung zweier riskanter Wertpapiere das Gesamtrisiko (Portfoliorisiko) reduzieren lässt, ohne Renditeeinbußen in Kauf nehmen zu müssen. Für diese Erkenntnis erhielt Markowitz 1990 den Nobelpreis.

Veranschaulichen wir es einmal praktisch an Hand von zwei Wertpapieren. Wenn Sie beispielsweise Ihr ganzes Vermögen in die Adidas-Aktie investieren, so beträgt Ihr maximales Verlustrisiko fast 72%. Investieren Sie alles in die BMW-Aktie, so beträgt Ihr maximales Verlustrisiko fast 66%. Investieren Sie gleichmäßig in beide Aktien, so beträgt das maximale Verlustrisiko des Depots 58%. Wie ist diese Beobachtung zu erklären? In unserem Fall fällt beispielsweise die BWM-Aktie, zeitgleich steigt aber die Adidas-Aktie und umgekehrt. Die Verluste der einen Aktie können durch die Gewinne der anderen aufgefangen werden. Diesen Effekt nennt man Korrelation. Dabei kann es sogar sein, dass das Gesamtrisiko des Depots kleiner ist als das kleinste Risiko jedes einzelnen Wertpapieres. Man spricht hier vom Diversifikationseffekt.

„Es gibt nichts Praktischeres als eine gute Theorie“ (Immanuel Kant 1724-1804)

Mit den heutigen Rechenkapazitäten lassen sich nun Optimierungen auch über hunderte von Wertpapieren durchführen. Aber welche der per Computer ermittelten Mischungen ist nun die „richtige“ Mischung für Sie? Dazu müssen Ihre Renditeerwartung und Ihre Risikobereitschaft bekannt sein, denn ohne diese Parameter ist eine Beratung nicht möglich.